Политика AML

Настоящая Политика устанавливает принципы и внутренние процедуры, реализуемые GameValues Ltd для предотвращения использования платформы и её сервисов для отмывания денег, финансирования терроризма или иной незаконной финансовой деятельности.

Компания GameValues Ltd управляет онлайн-платформой https://rmt.games, предоставляющей пользователям технологическую инфраструктуру для безопасных и прозрачных P2P-сделок — покупки, продажи и обмена виртуальных игровых активов. Компания не хранит, не управляет и не владеет активами пользователей, а также не выступает финансовым посредником.

Политика распространяется на всех директоров, сотрудников, подрядчиков и партнёров GameValues Ltd, а также на пользователей, классифицированных как продавцы или участники с высоким объёмом операций.

GameValues Ltd действует в соответствии с законодательством Республики Кипр и руководствуется:

• The Prevention and Suppression of Money Laundering and Terrorist Financing Law (Cyprus);
• Директивой ЕС 2015/849 (Четвёртая директива ЕС по AML) и последующими поправками;
• Рекомендациями CySEC и Европейской банковской ассоциации;
• Регламентом ЕС 2016/679 (GDPR) — в части защиты персональных данных.

GameValues Ltd применяет риск-ориентированный подход:

• пользователи с низким риском (покупатели, стандартные игроки) совершают сделки без обязательного KYC;
• пользователи со средним и высоким риском (продавцы, крупные объёмы, подозрительная активность) проходят выборочную верификацию личности;
• система мониторинга автоматически отслеживает аномальные или повторяющиеся транзакции.

Избирательная проверка личности проводится в случаях, когда:

• пользователь размещает лоты в роли продавца;
• объём торгов превышает 1000 € за 30 дней;
• выявлена необычная активность (множественные кошельки, возвраты, использование анонимных монет);
• поступил запрос от партнёра или регулятора.

Проверка может включать:

• документ, удостоверяющий личность;
• проверку живости (Liveness) и сопоставление лица;
• подтверждение адреса проживания.

Для верификации используется система Shufti Pro, применяемая для UBO и отдельных пользователей при необходимости.

Все продавцы обязаны пройти верификацию личности (KYC) до момента первой выплаты, независимо от объёма транзакций. Порог анонимной торговли в €1 000 распространяется исключительно на покупателей.

Компания осуществляет автоматический и ручной мониторинг с целью выявления:

• подозрительных транзакций и обхода лимитов;
• быстрых перемещений активов между связанными аккаунтами;
• использования украденных или заблокированных данных.

Выявленные случаи передаются Офицеру по комплаенсу для анализа. При подтверждении подозрений информация может быть направлена в MOKAS (Подразделение по борьбе с отмыванием денег Кипра) или другие компетентные органы.

Все выявленные подозрительные действия фиксируются во внутреннем журнале (SAR Log). Запись включает дату, идентификатор пользователя, характер инцидента и принятые меры. Офицер по комплаенсу рассматривает каждое сообщение и принимает решение о блокировке, приостановке операции или уведомлении регулирующих органов.

GameValues Ltd при необходимости проводит:

• сверку пользователей с международными санкционными списками (ЕС, ООН, OFAC);
• проверку наличия статуса Politically Exposed Person (PEP) через интегрированного KYC-провайдера.

Такие проверки выполняются избирательно — для продавцов, крупных транзакций и по запросу платёжных партнёров.

Платформа принимает криптовалютные депозиты. При необходимости может проводиться базовый анализ кошельков и оценки источника средств с использованием сторонних инструментов блокчейн-мониторинга. Такая проверка выполняется выборочно — при аномальной активности или требованиях платёжных систем.

Материалы, связанные с AML-контролем, хранятся не менее 5 лет, включая:

• данные пользователей, прошедших верификацию;
• историю транзакций;
• внутренние отчёты и переписку по AML-инцидентам.

Информация защищена техническими и организационными мерами и обрабатывается в соответствии с GDPR. Доступ имеют только уполномоченные сотрудники.

Офицер по комплаенсу (Compliance Officer): Роман Кузьмин, управляющий директор GameValues Ltd

Обязанности:

• реализация и контроль исполнения политики;
• взаимодействие с платёжными и проверяющими организациями;
• анализ подозрительных операций и принятие решений по блокировке аккаунтов.

Технический и аналитический отдел:

• реализует алгоритмы мониторинга и риск-оценки;
• отслеживает транзакции и предотвращает обход ограничений.

Сотрудники и подрядчики, имеющие доступ к пользовательским данным, проходят базовое обучение по AML-требованиям, включая:

• распознавание подозрительных действий;
• порядок внутреннего уведомления и эскалации;
• правила защиты данных и конфиденциальности.

Политика пересматривается ежегодно или ранее — при изменении законодательства, требований партнёров или бизнес-модели. Изменения утверждаются Офицером по комплаенсу и вступают в силу после внутреннего обновления.